Em um cenário financeiro cada vez mais complexo e volátil, contar com uma consultoria financeira especializada não é apenas uma vantagem — é uma necessidade. O estudo "Value of an Advisor 2025", publicado pela Russell Investments, quantifica o impacto positivo que um consultor financeiro pode ter no patrimônio de seus clientes.Russell Investments+4Russell Investments+4Russell Investments+4
💡 O Valor Quantificado: 4,87% ao Ano
Segundo a pesquisa, os serviços prestados por consultores financeiros podem agregar, em média, 4,87% ao ano ao desempenho dos investimentos dos clientes. Esse valor supera significativamente a taxa de consultoria geralmente cobrada, demonstrando que o retorno sobre o investimento em consultoria é substancial.Russell Investments
📊 A Fórmula do Valor: A+B+C+T
A Russell Investments utiliza uma fórmula simples para ilustrar as áreas em que os consultores agregam valor:
- A = Alocação de Ativos e Rebalanceamento Ativo (0,30%)
Manter uma alocação de ativos adequada e realizar rebalanceamentos periódicos ajuda a alinhar o portfólio aos objetivos e tolerância ao risco do investidor. - B = Coaching Comportamental
Orientar os clientes a manterem a disciplina durante períodos de volatilidade evita decisões impulsivas que podem comprometer os resultados de longo prazo. - C = Planejamento Patrimonial Personalizado
Desenvolver estratégias financeiras adaptadas às necessidades individuais e familiares garante uma gestão eficiente do patrimônio. - T = Planejamento e Investimentos com Eficiência Fiscal
Implementar estratégias que minimizem a carga tributária permite que os clientes retenham uma maior parte dos retornos obtidos.
🎯 A Importância da Consultoria em Diferentes Cenários de Mercado
O estudo destaca que o valor da consultoria financeira é ainda mais evidente em tempos de incerteza econômica e volatilidade dos mercados. Em 2024, por exemplo, eventos como mudanças nas políticas monetárias e instabilidades geopolíticas reforçaram a necessidade de uma orientação especializada para navegar por esses desafios.
🏆 A Proposta da Horcam Wealth
Na Horcam Wealth, acreditamos que cada cliente merece uma abordagem personalizada e estratégica para alcançar seus objetivos financeiros. Nossa equipe de especialistas está comprometida em fornecer soluções que abrangem desde a alocação eficiente de ativos até o planejamento sucessório e fiscal, sempre alinhadas às melhores práticas do mercado.
Investir em consultoria financeira não é apenas sobre melhorar o desempenho dos investimentos, mas também sobre proporcionar tranquilidade e segurança para tomar decisões informadas. Convidamos você a conhecer nossos serviços e descobrir como podemos agregar valor ao seu planejamento financeiro.
Referência: Russell Investments – Value of an Advisor Study 2025